基金管理人：华夏基金管理有限公司
  基金托管人：兴业银行股份有限公司
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要
  1
  重要提示
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证
  监会2017年11月14日证监许可[2017]2065号文予以注册。本基金基金合同于2018年4月13日
  正式生效。
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
  册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
  或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
  持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整
  体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
  有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人
  在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为债券型基金，
  其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。本基金可投资
  中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中
  发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产
  损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水
  平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。本基
  金目标客户中含有特定机构投资者，由于机构投资者申购、赎回资金量相对较大，可能带来
  一定的冲击成本，造成基金净值的波动；若特定机构投资者赎回比例较高，则可能带来巨额
  赎回或基金清盘的风险。
  本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。本基金在
  封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）。在每个封闭期内，基金份额持有人面
  临不能赎回基金份额的风险。若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额需至下
  一开放期方可赎回。
  投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，
  全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
  场，谨慎做出投资决策。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
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  基金一定盈利，也不保证最低收益。
  本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额
  可达到或者超过50%，基金不向个人投资者销售。
  本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约
  定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为
  基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
  承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
  义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
  本招募说明书所载内容截止日为2019年4月13日，有关财务数据和净值表现数据截止日
  为2019年3月31日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
  一、基金管理人
  （一）基金管理人概况
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
  办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层
  设立日期：1998 年4 月9 日
  法定代表人：杨明辉
  联系人：邱曦
  客户服务电话：400-818-6666
  传真：010-63136700
  华夏基金管理有限公司注册资本为23800 万元，公司股权结构如下：
  持股单位 持股占总股本比例
  中信证券股份有限公司 62.2%
  POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
  MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
  天津海鹏科技咨询有限公司 10%
  合计 100%
  （二）主要人员情况
  1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
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  杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党
  委副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾任
  中信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，信
  诚基金管理有限公司董事长，中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。
  Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial
  Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。
  胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席，兼任百胜中国控股有限公
  司非执行董事长，香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经
  济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理
  等。
  杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务
  行政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产
  管理业务投资主管等。
  李勇进先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财
  富管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。
  曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员，申银万国证券大连营业部部门经理，中信证
  券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理，中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监，
  中信证券（浙江）有限责任公司总经理，中信证券浙江分公司总经理，中信证券经纪业务发
  展与管理委员会主任等。
  李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港）
  有限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总
  经理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。
  张平先生：独立董事，博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产
  管理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经
  济增长室主任、所长助理、副所长，国家金融与发展实验室副主任等。
  张宏久先生：独立董事，硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信
  托有限公司独立董事，中华全国律师协会外事委员会副主任、中华全国律师协会金融证券保
  险委员会副主任，全国侨联法律顾问委员会委员及民事法律委员会主任，中国国际经济贸易
  仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员等。
  支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金
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  融系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中
  国会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会
  内部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公
  司独立董事等。
  杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司
  （Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国
  投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏基金
  管理有限公司董事等。
  杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角（主持工作）。
  曾任中信证券股份有限公司风险管理部总监等。
  史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部B角。
  曾任中信证券股份有限公司计划财务部总监等。
  宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事
  会秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师
  等。
  陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。
  曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司
  北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。
  朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负
  责人。曾任基金运作部B角等。
  张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任华夏基金（香港）有限公司首席执行官、中国
  石化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会
  （华盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中国银
  监会银行监管三部副主任等。
  刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银
  行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副
  处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管
  理有限公司执行董事、总经理等。
  阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任
  中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助
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  理，益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。
  李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部行政负责人。曾任职于
  中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公司监察稽
  核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人等。
  2、本基金基金经理
  柳万军先生，中国人民银行研究生部金融学硕士。曾任中国人民银行上海总部副主任科
  员、泰康资产固定收益部投资经理、交银施罗德基金固定收益部基金经理助理等。2013年6
  月加入华夏基金管理有限公司，曾任固定收益部研究员、华夏货币市场基金基金经理（2013
  年12月31日至2017年8月7日期间）、华夏薪金宝货币市场基金基金经理（2014年5月26日至
  2017年8月7日期间）、华夏恒利6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理（2016年3月29
  日至2018年6月28日期间）、华夏新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年2月
  23日至2018年12月17日期间）等，现任固定收益部总监，华夏安康信用优选债券型证券投资
  基金基金经理（2014年5月5日起任职）、亚债中国债券指数基金基金经理（2015年7月16日起
  任职）、华夏双债增强债券型证券投资基金基金经理（2015年7月16日起任职）、华夏新机遇
  灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年3月30日起任职）、华夏纯债债券型证券投资
  基金基金经理（2017年9月8日起任职）、华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基
  金基金经理（2018年4月13日起任职）、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
  基金经理（2018年4月24日起任职）、华夏鼎沛债券型证券投资基金基金经理（2018年6月26
  日起任职）、华夏恒利3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理（2018年6月29日起任职）、
  华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2018年12月17日起任职）、
  华夏恒融一年定期开放债券型证券投资基金基金经理（2019年4月25日起任职）。
  3、本公司固定收益投资决策委员会成员
  主任：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。
  成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。
  王劲松先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，投资经理。
  孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，基金经理。
  范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。
  曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
  刘明宇先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。
  柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。
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  张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。
  4、上述人员之间不存在近亲属关系。
  二、基金托管人
  （一）基金托管人基本情况
  1、基本情况
  名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
  注册地址：福州市湖东路154号
  办公地址：上海市江宁路168号
  法定代表人：高建平
  成立时间：1988年8月22日
  注册资本：207.74亿元人民币
  存续期间：持续经营
  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号
  托管部门联系人：曾思琦
  电话：021-52629999
  传真：021-62159217
  （二）发展概况及财务状况
  兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银
  行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：
  601166），注册资本207.74亿元。
  开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客
  户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017年12月31日，兴业银行资产总额达6.42万
  亿元，实现营业收入1399.75亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润572.00亿元。
  （三）托管业务部的部门设置及员工情况
  兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、运行管理处、稽核监察处、产
  品管理处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室，共有员工100余人，业务岗位
  人员均具有基金从业资格。
  （四）基金托管业务经营情况
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  兴业银行于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字
  〔2005〕74号。截至2018年12月31日，兴业银行共托管证券投资基金248只，托管基金的基
  金资产净值合计8964.38亿元，基金份额合计亿8923.86亿份。
  （五）基金托管人的内部风险控制制度说明
  1、内部控制目标
  严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、
  规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真
  实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
  2、内部控制组织架构
  兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内设稽核
  监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工作进行指导和
  监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的
  内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施
  具体的风险控制措施。
  3、内部风险控制原则
  （1）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务过
  程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责
  范围内的风险负责。
  （2）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和权
  威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
  （3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建
  立不同岗位之间的制衡体系。
  （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性
  和操作性。
  （5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行
  政、研发和营销等部门严格分离。
  （6）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，
  内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行
  相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权
  力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
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  （7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全
  与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务
  时，做到先期完成相关制度建设；
  （8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责
  任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
  （六）内部控制制度及措施
  1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
  员行为规范等一系列规章制度。
  2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
  3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险
  控制措施。
  4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
  5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并
  签订承诺书。
  6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保
  证业务不中断。
  （七）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办
  法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投
  资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分
  配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
  基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规
  规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核
  对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复
  查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
  基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国
  证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金
  合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其
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  他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报
  告。
  三、相关服务机构
  （一）销售机构
  1、直销机构：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  法定代表人：杨明辉
  客户服务电话：400-818-6666
  传真：010-63136700
  联系人：张德根
  网址：www.ChinaAMC.com
  2、代销机构
  名称：上海华夏财富投资管理有限公司
  住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  法定代表人：毛淮平
  传真：010-88066214
  联系人：张静
  网址：www.amcfortune.com
  客户服务电话：400-817-5666
  3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构，并另行公告。基金销售机构
  可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。
  （二）登记机构
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  法定代表人：杨明辉
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  客户服务电话：400-818-6666
  传真：010-63136700
  联系人：朱威
  （三）律师事务所
  名称：北京市天元律师事务所
  住所：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦10 层
  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦10 层
  法定代表人：朱小辉
  联系电话：010-57763888
  传真：010-57763777
  联系人：李晗
  经办律师：吴冠雄、李晗
  （四）会计师事务所
  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
  执行事务合伙人：毛鞍宁
  联系电话：010-58153000
  传真：010-85188298
  联系人：徐艳
  经办注册会计师：王珊珊、马剑英
  四、基金的名称
  本基金名称：华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金。
  五、基金的类型
  本基金类型：契约型、定期开放式。
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  六、基金的投资目标
  在有效控制风险的前提下，追求持续、稳定的收益。
  七、基金的投资方向
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行
  票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债和公司债、中小企业私募债、中期票据、短期
  融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规
  或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不直接
  买入股票、权证。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
  以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%（开放运作期
  开始前十个工作日至开放运作期结束后十个工作日内不受此比例限制）。开放期内，保持不
  低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不受
  上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  八、基金的投资策略
  1、封闭期投资策略
  （1）债券类属配置策略
  本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分析，确定债券
  类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整，从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得
  较高持有期收益的类属债券配置比例。
  （2）久期管理策略
  本基金将根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债
  券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。
  （3）收益率曲线策略
  本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。
  本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采
  用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，
  并进行动态调整。
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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  （4）信用债券投资策略
  本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产
  品，获取票息收益。此外，本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断，
  主动采用信用利差投资策略，获取利差收益。
  （5）中小企业私募债券投资策略
  由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限，整体流
  动性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较
  差的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过
  程中，应采取更为谨慎的投资策略。
  本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券
  收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。作为开放式基金，本基金将严格控制该类债
  券占基金净资产的比例，对于有一定信用风险隐患的个券，基于流动性风险的考虑，本基金
  将及时减仓。
  （6）资产支持证券投资策略
  本基金将选择相对价值低估的资产支持证券类属或个券进行投资，并通过期限和品种的
  分散投资降低组合投资资产支持证券的信用风险、提前偿付风险、利率风险和流动性风险等。
  同时，依靠纪律化的投资流程和一体化的风险预算机制控制并提高投资组合的风险调整收
  益。
  2、开放期投资策略
  开放期内，为了保证组合具有较高的流动性，方便投资人安排投资，本基金将在遵守有
  关投资限制与投资比例的前提下，主要投资于具有较高流动性的投资品种，通过合理配置组
  合期限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净
  值的波动。
  未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，
  并在招募说明书更新中公告。
  九、基金的业绩比较基准
  中债综合指数收益率。
  中债综合指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体
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  13
  价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合
  作为本基金的业绩比较基准。
  如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布，或者中债综合指数由其他指
  数替代，或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中债综合指数不宜继续作为基准指
  数，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适合
  用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可变更业绩比较基准并及时公
  告。
  十、基金的风险收益特征
  本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货
  币市场基金。
  十一、基金的投资组合报告
  以下内容摘自本基金2019 年第1 季度报告：
  “5.1报告期末基金资产组合情况
  序号 项目 金额(元)
  占基金总资产的
  比例(%)
  1 权益投资 - -
  其中：股票 - -
  2 固定收益投资 1,212,131,499.90 97.40
  其中：债券 1,212,131,499.90 97.40
  资产支持证券 - -
  3 贵金属投资 - -
  4 金融衍生品投资 - -
  5 买入返售金融资产 - -
  其中：买断式回购的买入返售金融
  资产
  - -
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  6 银行存款和结算备付金合计 11,419,439.66 0.92
  7 其他各项资产 20,920,263.19 1.68
  8 合计 1,244,471,202.75 100.00
  5.2报告期末按行业分类的股票投资组合
  5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
  本基金本报告期末未持有股票。
  5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  本基金本报告期末未持有股票。
  5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序号 债券品种 公允价值(元)
  占基金资产净值
  比例(％)
  1 国家债券 - -
  2 央行票据 - -
  3 金融债券 20,245,295.10 1.96
  其中：政策性金融债 10,091,295.10 0.98
  4 企业债券 376,520,204.80 36.42
  5 企业短期融资券 382,068,000.00 36.96
  6 中期票据 239,138,000.00 23.13
  7 可转债（可交换债） - -
  8 同业存单 194,160,000.00 18.78
  9 其他 - -
  10 合计 1,212,131,499.90 117.25
  5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
  占基金资产
  净值比例
  （％）
  1 111908037
  19 中信银行
  CD037
  1,000,000 97,080,000.00 9.39
  2 111918110
  19 华夏银行
  CD110
  1,000,000 97,080,000.00 9.39
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  3 101800461
  18 潞安
  MTN003
  700,000 73,073,000.00 7.07
  4 101800654
  18 云投
  MTN003
  700,000 73,031,000.00 7.06
  5 143625 18 贵产01 500,000 52,930,000.00 5.12
  5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  本基金本报告期末未持有资产支持证券。
  5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
  本基金本报告期末未持有贵金属。
  5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
  本基金本报告期末未持有权证。
  5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
  5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
  本基金本报告期末无股指期货投资。
  5.9.2本基金投资股指期货的投资政策
  本基金本报告期末无股指期货投资。
  5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
  5.10.1本期国债期货投资政策
  本基金本报告期末无国债期货投资。
  5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
  本基金本报告期末无国债期货投资。
  5.10.3本期国债期货投资评价
  本基金本报告期末无国债期货投资。
  5.11投资组合报告附注
  5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体中，中信银行股份有限公司、华夏银行股份有限
  公司、浙江中国小商品城集团股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴
  责、处罚的情况。本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基
  金合同的要求。
  5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
  5.11.3其他资产构成
  序号 名称 金额(元)
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  1 存出保证金 46,150.09
  2 应收证券清算款 -
  3 应收股利 -
  4 应收利息 20,874,113.10
  5 应收申购款 -
  6 其他应收款 -
  7 待摊费用 -
  8 其他 -
  9 合计 20,920,263.19
  5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
  5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  本基金本报告期末未持有股票。
  5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。”
  十二、基金的业绩
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
  基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
  资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
  下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平
  要低于所列数字。
  华夏鼎泰六个月定期开放债券A：
  阶段
  净值
  增长率
  ①
  净值增长率
  标准差②
  业绩比较基
  准收益率③
  业绩比较基
  准收益率标
  准差④
  ①－③ ②－④
  2018 年4 月13 日至
  2018 年12 月31 日
  5.62% 0.06% 3.22% 0.07% 2.40% -0.01%
  2019 年1 月1 日至
  2019 年3 月31 日
  1.60% 0.05% 0.47% 0.05% 1.13% 0.00%
  华夏鼎泰六个月定期开放债券C：
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  2018 年4 月13 日至2019 年3 月31 日期间，华夏鼎泰六个月定期开放债券C 类基金份
  额为零。
  十三、费用概览
  （一）基金运作费用
  1、基金费用的种类
  （1）基金管理人的管理费；
  （2）基金托管人的托管费；
  （3）销售服务费；
  （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
  （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
  （6）基金份额持有人大会费用；
  （7）基金的证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、
  券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等)；
  （8）基金的银行汇划费用；
  （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
  2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式
  （1）基金管理人的管理费
  基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  H＝E×0.30%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日基金资产净值
  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
  送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次
  性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期可顺延。
  （2）基金托管人的托管费
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
  下：
  H＝E×0.10%÷当年天数
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  18
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
  送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性
  支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期可顺延。
  （3）基金的销售服务费
  销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金
  份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类不收取销售服务费，C 类销售
  服务费年费率为0.10%。
  各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式具体如下：
  H＝E×年销售服务费率÷当年天数
  H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
  E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
  销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次月首日起3
  个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5
  个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个基金销售机
  构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
  上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议规定，
  按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  （二）基金销售费用
  1、申购费与赎回费
  （1）对于A类基金份额，投资者在申购时需交纳前端申购费。申购费由申购人承担，
  用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。申购费率如下：
  申购金额（含申购费） 前端申购费率
  50万元以下 0.8%
  50万元以上（含50万元）-200万元以下 0.6%
  200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.4%
  500万元以上（含500万元） 每笔1,000.00元
  （2）本基金C 类基金份额不收取申购费。
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  19
  （3）本基金A类、C类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基
  金份额时收取。赎回时份额持有7天以内的，收取1.5%的赎回费；持有7天以上（含7天），
  30天以内的，收取0.1%的赎回费；赎回时份额持有满30天以上（含30天）的，赎回费为0。
  所收取赎回费全部归入基金资产。
  （4）基金管理人可以根据有关规定收取短期交易赎回费，具体费率在招募说明书更新
  或其他公告中列明。短期交易赎回费全部归入基金资产。
  （5）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
  费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
  （6）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
  定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易）等进行基金交易的
  投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行
  必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。
  （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
  估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
  2、申购份额与赎回金额的计算方式
  （1）申购份额的计算
  ①当投资者选择申购A 类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
  申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
  净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）
  前端申购费用＝申购金额－净申购金额
  申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
  申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
  前端申购费用＝固定金额
  净申购金额=申购金额－前端申购费用
  申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
  ②当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
  申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
  ③基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承
  担，产生的收益归基金财产所有。
  例一：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、50万
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要
  20
  元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如下：
  申购1 申购2 申购3
  申购金额（元，a） 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00
  适用前端申购费率（b） 0.8% 0.6% 0.4%
  净申购金额（c=a/（1+b）） 992.06 497,017.89 1,992,031.87
  前端申购费（d=a-c） 7.94 2,982.11 7,968.13
  该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300
  申购份额（f=c/e） 806.55 404,079.59 1,619,538.11
  若该投资者申购金额为500万元，则申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如
  下：
  申购4
  申购金额（元，a） 5,000,000.00
  前端申购费（b） 1,000.00
  净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00
  该类基金份额净值（d） 1.2300
  申购份额（e=c/d） 4,064,227.64
  例二：假定T日的C类基金份额净值为1.2000元，某投资者申购金额为10万元，则申购获
  得的基金份额计算如下：
  申购份额＝100,000.00/1.2000=83,333.33份
  （2）赎回金额的计算
  投资者赎回A类/C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
  赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值
  赎回费用＝赎回金额×赎回费率
  净赎回金额＝赎回金额-赎回费用
  例三：假定某投资者在T 日赎回3,000,000.00 份A 类或C 类基金份额，持有期限3 天，
  该日基金份额净值为1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下：
  赎回总金额=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
  赎回费用＝3,750,000.00×1.5%＝56,250.00元
  赎回金额=3,750,000.00-56,250.00＝3,693,750.00元
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要
  21
  例四：假定某投资者在T 日赎回3,000,000.00 份A 类或C 类基金份额，持有期限20 天，
  该日基金份额净值为1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下：
  赎回金额=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
  赎回费用=3,750,000.00×0.1% =3,750.00元
  净赎回金额=3,750,000.00-3,750.00=3,746,250.00元
  例五：假定某投资者在T日赎回3,000,000.00份A类或C类基金份额，持有期限半年，该
  日该类基金份额净值为1.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下：
  赎回金额=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
  （3）T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1 日公告。各个基金份额类别单
  独计算基金份额净值，计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别
  基金份额总数。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份
  额净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金
  财产。
  （三）不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
  损失；
  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
  3、《基金合同》生效前的相关费用；
  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
  十四、对招募说明书更新部分的说明
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）依据《基金法》、
  《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金
  管理人于2018 年11 月20 日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容
  如下：
  （一）更新了“三、基金管理人”中相关内容。
  （二）更新了“四、基金托管人”中相关内容。
  （三）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。
  华夏鼎泰六个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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  （四）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。
  （五）更新了“九、基金的投资”中“基金投资组合报告”相关内容，该部分内容均按
  有关规定编制。
  （六）更新了“十、基金的业绩”的相关内容，该部分内容均按有关规定编制，并经托
  管人复核。
  （七）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。
  （八）更新了“二十二、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以来
  涉及本基金的相关公告。
  华夏基金管理有限公司
  二〇一九年五月二十五日